"ПриватБанк" сообщил, что на основании финансового мониторинга может блокировать карты и закрывать счета своих клиентов без предоставления объяснений. Этот шаг может быть осуществлен в соответствии с законами и актами Национального банка (НБУ). О таком случае клиент банка рассказал на профильном форуме Минфин.
Однако такое решение "ПриватБанка" приводит к неудовлетворению со стороны некоторых клиентов. Один из них заявил о получении письма от "ПриватБанка", где сообщалось о расторжении договора без каких-либо объяснений или возможности исправить ситуацию. По словам клиента, "ПриватБанк" не сообщил о потенциальных проблемах, которые могут возникнуть с его счетом.
"ПриватБанк" объяснил свои действия тем, что они действуют в соответствии с действующим законодательством и являются субъектом первичного финансового мониторинга. Они обязаны выявлять подлежащие мониторингу финансовые операции, а также приостанавливать и проверять связанные между собой операции.
Некоторые параметры, которые "ПриватБанк" и другие украинские банки должны проверять, включают операции с наличными, транзакции на нетипичные суммы для клиента, переводы с участием общественных лиц, таких как чиновники и депутаты, а также операции физлиц-предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированные менее трех месяцев назад.
Однако со стороны клиентов возникают жалобы на недостаточную прозрачность и отсутствие пояснений по принятым решениям. Клиенты считают, что "ПриватБанк" должен быть более открытым и предупреждать их о возможных проблемах со счетами.
Последние новости Украины:
Напомним, клиент "Приватбанка" раскритиковал работу колл-центра учреждения.
Как Politeka.net сообщала, что "ПриватБанк" лишил пенсионерку заслуженных выплат.
Также Politeka.net писала, что "ПриватБанк" без причин закрыл счета украинца, вспыхнул скандал.
