З початку 2023 року кількість звернень громадян до НБУ стосовно застосування фінустановами заходів у межах фінансового моніторингу склала 413, що перевищує попередні роки на 128%. Про це повыдомили у НБУ на вимогу Мінфіна.
З цього числа 462 скарги були адресовані банкам з державним капіталом, 243 - банкам з приватним українським капіталом, 167 - банкам іноземних банківських груп, та 10 не мали конкретних вказівок щодо банків.
НБУ вважає, що більше скарг надходить на банки з державною часткою капіталу через їх обслуговування більшої кількості фізичних осіб.
Станом на 1 вересня 2023 року лідером за кількістю вкладників-фізосіб був Приватбанк, який обслуговував 24,2 млн осіб. За цим показником також виділились Ощадбанк (12,7 млн), Універсал Банк (monobank) (7,6 млн), А-Банк (3,2 млн), та Райффайзен Банк (3 млн).
У найчастіше виникаючих скаргах на банківський фінансовий моніторинг НБУ відзначено:
- Неможливість/небажання клієнта подати документи, що підтверджують походження коштів, або нерозуміння, які саме документи вимагає банк.
- Проблеми з проведенням дистанційної ідентифікації під час відкриття рахунку чи актуалізації даних.
- Відмова у проведенні фінансових операцій на підставі документів, що втратили чинність, наприклад, паспорти без вклеєного фото у віці 25 та 45 років.
- Безпідставне, за думкою скаржників, блокування операцій за рахунками.
Останні новини України:
Нагадаємо, НБУ змінить кредитні правила.
Як повідомляла Politeka, у НБУ змінили правила переказу грошей через термінали.
Також Politeka писала, "Нацбанк" посилив правила для українців.
