В Украине банки обязаны проводить проверку как новых, так и существующих клиентов в соответствии с законодательством, включая идентификацию и верификацию клиента, а также обновление документов и данных о нем.
Адвокат Андрей Шабельников рассказал 24 каналу, когда банки могут потребовать повторной идентификации.
Первоначально Шабельников отметил, что каждый, кто имеет банковский счет, сталкивается с заполнением подтверждения лица по запросу от банка.
Идентификация – это сбор идентификационных данных, а верификация – проверка их соответствия. Подставки для проверки следующие:
Истечение срока действия документов : Банк имеет право потребовать обновления данных, если срок действия документа истек.
Проверки для предотвращения финансовых преступлений : Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма банки должны проверить клиентов.
Подозрение на подделку документов Если есть подозрение на фальшивку, банк может заблокировать счет до подтверждения информации.
Адвокат Анна Даниэль отметила, что идентификация и верификация осуществляется до установления деловых отношений или выполнения финансовых операций. Банк может получить информацию, предоставленную клиентом, или документы для верификации.
Нацбанк отметил, что банки должны актуализировать информацию о клиентах, и частота проверок зависит от уровня риска:
Для клиентов высокого риска по меньшей мере раз в год.
Для среднего риска – раз в три года.
Для других — раз в пять лет, при отсутствии подозрений.
Последние новости Украины:
С карты ПриватБанка банкомат списал деньги, но не выдал их: в банке уточнили важные детали.
ПриватБанк обнуляет кредитные лимиты украинцев не дав никаких объяснений: ответ банка.
ПриватБанк блокирует без предупреждения банковские карты украинцев: распространенные причины.
